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ご相談にいらっしゃる方で、漠然と相続税に不安をお持ちである場合は、大抵ご自身の財産を

あまり把握していらっしゃらない方が多いようです。

 

まず、ご自身の 『財産の棚卸し』をすることから始めてみませんか?

 

財産棚卸しの3つのステップ

 

ステップ1) 財産の詳細が分かる資料を準備する

 

ステップ2) 資料を確認しながら、 資産ごとに一覧表にまとめておく

 

ステップ3) 分からないことは専門家に相談する

 

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財産の詳細が分かる資料の例

 

  • 不動産‥登記簿謄本、賃貸借契約書、 固定資産評価証明書、 固定資産課税明細書、 路線価図、鑑定評価書、 売買契約書
  • 預貯金‥預貯金通帳
  • 有価証券‥発行会社の事業報告・配当通知書、 証券会社等の取引残高報告書
  • 自動車‥自動車検査証(車検証)、 登録事項等通知書
  • ゴルフ会員権‥会員証、株券
  • 美術、骨とう品‥売買契約書、鑑定書
  • 墓地、霊園‥契約書、墓地使用許可証
  • 保険‥保険証券、契約内容のお知らせ
  • 年金‥年金手帳、ねんきん定期便、 年金証書、国民年金基金加入者証
  • 債務‥消費貸借契約書、返済計画表
  • 相続人の判定‥戸籍謄本、除籍謄本、 改製原戸籍謄本  

 

もし資料が不足していたら…

 

このような資料の中で、保険についてご相談を受けますと、保険証券を紛失されている方が多いようです。

 

保険証券は保険金を受取るとき、中途解約時に解約返戻金を受取るとき、

また契約内容を変更するときなどに必要となってきます。

 

実際は保険証券を紛失していても、契約内容は継続しており、保険契約者の本人確認ができれば

諸手続きをすることが可能です。

 

しかし財産整理をする観点からいえば、どのような内容の保険に加入しているか全体像を把握できるよう

記載されていますので、紛失した場合には再発行の手続きをお勧めしています。

 

手続きを行う場合には、生損保ともに年に1回は契約内容のお知らせや控除証明書が届きますので、

そこに記載のある連絡先へ問い合わせるとスムーズでしょう。

 

困った時は専門家に相談しましょう

 

財産に関する資料は専門的な知識を要する内容が記載されていることもあり、いざ“ステップ2”で

資料を整理しようとしても、なかなかご自身で一覧表を作成することは難しいケースもあります。

 

そのような場合は、専門家へ相談をしながらより正確にご自身の財産を把握なさるのもよいでしょう。

 

相続の事前対策でお困りの際は横田会計へご相談ください!


 

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